金(jīn)融監管總局、證監會最新發聲:支持保險機(jī)構設立私募、完善私募股權投資支持政策！

一是着力優化(huà)信貸管理(lǐ)模式，有(yǒu)效提升服務實體(tǐ)經濟能力。今年(nián)以來(lái)，國(guó)家(jiā)金(jīn)融監督管理(lǐ)總局會同住建、發改等部門，先後建立城(chéng)市(shì)房(fáng)地(dì)産融資協調機(jī)制、支持小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)融資協調工(gōng)作(zuò)機(jī)制，就是通(tōng)過強化(huà)央地(dì)聯動和(hé)部門協同，從(cóng)供需兩端發力打通(tōng)信貸投放(fàng)堵點卡點，統籌解決企業(yè)融資難和(hé)銀行放(fàng)貸難問(wèn)題。在以間(jiān)接融資為(wèi)主的(de)國(guó)情下(xià)，如何更好(hǎo)發揮銀行主力軍作(zuò)用，關鍵是要做到“善貸”“願貸”“敢貸”。

二是聚焦重點領域和(hé)薄弱環節，加大金(jīn)融支持力度。優化(huà)金(jīn)融資源供給，助推擴大有(yǒu)效需求。加強超長(cháng)期國(guó)債和(hé)專項債的(de)配套資金(jīn)支持，強化(huà)“十四五”規劃102項重大工(gōng)程融資保障。高(gāo)效服務“兩重”“兩新”。助力實施提振消費(fèi)行動，豐富消費(fèi)金(jīn)融産品，積極促進服務消費(fèi)，大力培育新型消費(fèi)。做好(hǎo)外(wài)貿金(jīn)融服務，推動外(wài)貿保穩提質。打好(hǎo)保交房(fáng)攻堅戰，助推房(fáng)地(dì)産市(shì)場(chǎng)止跌回穩。加快城(chéng)市(shì)房(fáng)地(dì)産融資協調機(jī)制擴圍增效，切實做到“應進盡進”“應貸盡貸”“能早盡早”。推動銀行機(jī)構用好(hǎo)用足政策性和(hé)商業(yè)性金(jīn)融工(gōng)具，促進盤活存量閑置土(tǔ)地(dì)、消化(huà)商品房(fáng)庫存。加大耐心資本培育力度，助推發展新質生(shēng)産力。鼓勵金(jīn)融資産投資公司在支持科(kē)技(jì)創新方面發揮更大作(zuò)用。新一批18個(gè)試點城(chéng)市(shì)簽約意向性基金(jīn)規模已超過2500億元。

支持符合條件(jiàn)的(de)保險機(jī)構新設私募證券投資基金(jīn)，加大入市(shì)穩市(shì)力度。有(yǒu)效滿足企業(yè)融資需求，助推小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)纾困發展。堅持“兩個(gè)毫不動搖”，一視(shì)同仁加大對(duì)民(mín)營企業(yè)小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)支持力度。按照(zhào)“直達基層、快速便捷、利率适宜”目标，推動小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)融資協調工(gōng)作(zuò)機(jī)制盡快落地(dì)見效。加快落實中小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)無還(hái)本續貸政策，擴大覆蓋範圍，降低(dī)“過橋”成本，切實提高(gāo)企業(yè)獲得感。

三是統籌發展和(hé)安全，積極營造良好(hǎo)金(jīn)融環境。當前，重點領域風(fēng)險正在穩步有(yǒu)序收斂，銀行業(yè)保險業(yè)保持穩健運行，風(fēng)險總體(tǐ)可控。金(jīn)融監管總局将堅持在發展中化(huà)解風(fēng)險，以高(gāo)水(shuǐ)平安全保障高(gāo)質量發展。夯實可持續發展基礎。拓寬資本補充渠道(dào)，支持大型銀行加快補充核心一級資本，拓展信貸增長(cháng)空間(jiān)。引導各類銀行保險機(jī)構完善定位和(hé)治理(lǐ)，強化(huà)內(nèi)部控制和(hé)風(fēng)險管理(lǐ)，提高(gāo)風(fēng)險抵禦能力。加強配套政策保障。深化(huà)信用信息共享，促進銀政企高(gāo)效對(duì)接，完善風(fēng)險分擔補償機(jī)制，嚴厲打擊非法中介，着力優化(huà)金(jīn)融服務生(shēng)态。堅持精準規範執法。聚焦“關鍵人(rén)”“關鍵事(shì)”“關鍵行為(wèi)”，防控實質風(fēng)險，解決實際問(wèn)題，把好(hǎo)監管邊界，實現(xiàn)政策效果、法律效果、社會效果相(xiàng)統一。守牢金(jīn)融安全底線。有(yǒu)序推動中小(xiǎo)金(jīn)融機(jī)構改革化(huà)險，把握好(hǎo)時(shí)度效，堅決防止風(fēng)險外(wài)溢。加強利率傳導和(hé)資産負債管理(lǐ)，有(yǒu)效應對(duì)淨息差收窄和(hé)利差損風(fēng)險。指導銀行機(jī)構配合做好(hǎo)隐性債展期重組置換，積極支持化(huà)解地(dì)方政府債務風(fēng)險。

李雲澤稱，對(duì)外(wài)開(kāi)放(fàng)是中國(guó)式現(xiàn)代化(huà)的(de)鮮明(míng)标識，也是金(jīn)融業(yè)改革發展的(de)重要動力。中國(guó)始終是全球投資的(de)熱土(tǔ)，對(duì)外(wài)開(kāi)放(fàng)的(de)大門隻會越開(kāi)越大。國(guó)家(jiā)金(jīn)融監督管理(lǐ)總局将以更高(gāo)标準、更大力度、更實舉措，着力打造市(shì)場(chǎng)化(huà)、法治化(huà)、國(guó)際化(huà)營商環境，持續推進金(jīn)融高(gāo)水(shuǐ)平開(kāi)放(fàng)。北京在金(jīn)融對(duì)外(wài)開(kāi)放(fàng)方面具有(yǒu)得天獨厚的(de)發展條件(jiàn)和(hé)産業(yè)基礎。不少外(wài)資機(jī)構表達了落戶北京的(de)意願。

據李雲澤介紹，昨天，國(guó)家(jiā)金(jīn)融監督管理(lǐ)總局已正式批複法國(guó)巴黎保險集團聯合德國(guó)大衆汽車金(jīn)服海(hǎi)外(wài)公司，在京設立财險公司，批複美(měi)國(guó)保德信保險公司在京設立保險資管公司。

證監會主席吳清10月(yuè)18日(rì)在參加2024金(jīn)融街(jiē)論壇年(nián)會時(shí)發表主旨演講，他(tā)指出，緊緊圍繞資本市(shì)場(chǎng)高(gāo)質量發展，強本強基、嚴監嚴管，防範風(fēng)險，有(yǒu)效發揮資本市(shì)場(chǎng)功能，更好(hǎo)服務經濟社會發展大局。

吳清主席在會上(shàng)提到：

資本市(shì)場(chǎng)在金(jīn)融運行中牽一發而動全身(shēn)，在促進創新資本形成、助力産業(yè)轉型升級、完善社會财富管理(lǐ)、穩定社會心理(lǐ)預期等方面發揮着獨特而關鍵的(de)作(zuò)用。證監會将堅決貫徹落實二十屆三中全會和(hé)中央政治局會議(yì)精神，緊緊圍繞資本市(shì)場(chǎng)高(gāo)質量發展，強本強基、嚴監嚴管，防範風(fēng)險，有(yǒu)效發揮資本市(shì)場(chǎng)功能，更好(hǎo)服務經濟社會發展大局。

第一，進一步打牢投融資協調發展基礎。投資與融資一體(tǐ)兩面，二者相(xiàng)輔相(xiàng)成，相(xiàng)互促進。一是實現(xiàn)量的(de)總體(tǐ)平衡。一方面，要加快落實中長(cháng)期資金(jīn)入市(shì)指導意見，大力發展權益類公募基金(jīn)，分類施策打通(tōng)中長(cháng)期資金(jīn)入市(shì)的(de)堵點痛點，構建支持“長(cháng)錢長(cháng)投”的(de)政策體(tǐ)系。剛才潘行長(cháng)宣布互換便利工(gōng)具已開(kāi)始接受金(jīn)融機(jī)構申請，證監會也已批複同意20家(jiā)證券基金(jīn)公司參與互換便利。我們還(hái)将積極配合人(rén)民(mín)銀行做好(hǎo)股票(piào)回購增持再貸款政策工(gōng)具的(de)落地(dì)實施，這(zhè)些将為(wèi)A股市(shì)場(chǎng)引入增量資金(jīn)。

另一方面，我們将推進落實資本市(shì)場(chǎng)做好(hǎo)金(jīn)融“五篇大文(wén)章(zhāng)”的(de)各項舉措。進一步完善一二級市(shì)場(chǎng)協調發展機(jī)制，使市(shì)場(chǎng)融資規模和(hé)節奏更加科(kē)學合理(lǐ)。二是實現(xiàn)質的(de)持續提升。抓住提高(gāo)上(shàng)市(shì)公司質量這(zhè)個(gè)“牛鼻子(zǐ)”，引導和(hé)督促上(shàng)市(shì)公司完善公司治理(lǐ)，進一步提高(gāo)透明(míng)度，加大分紅、回購力度，落實市(shì)值管理(lǐ)責任，不斷提升投資價值，為(wèi)投資者創造長(cháng)期回報。三是實現(xiàn)權責的(de)有(yǒu)效制衡。近(jìn)期，市(shì)場(chǎng)比較關注股東減持問(wèn)題，從(cóng)客觀數據來(lái)看(kàn)，無論是過去(qù)一年(nián)，還(hái)是9月(yuè)下(xià)旬以來(lái)，上(shàng)市(shì)公司并沒有(yǒu)出現(xiàn)“紮堆減持”和(hé)大量違規減持現(xiàn)象。

針對(duì)個(gè)别公司違規減持問(wèn)題，證監會和(hé)交易所都(dōu)立刻采取了措施，進行了嚴肅處理(lǐ)。減持是股東權利，正常的(de)減持應予以支持，但(dàn)對(duì)違規減持、繞道(dào)減持，必須堅決予以處理(lǐ)，責令購回、上(shàng)繳價差，并承擔相(xiàng)應的(de)責任。下(xià)一步，針對(duì)上(shàng)市(shì)公司大股東、實控人(rén)的(de)持股、資金(jīn)和(hé)信息優勢，我們将強化(huà)發行上(shàng)市(shì)、信息披露、股份減持、退市(shì)等全鏈條監管，加強對(duì)大股東等“關鍵少數”行為(wèi)的(de)必要約束，有(yǒu)效維護中小(xiǎo)投資者合法權益，讓融資更規範、投資更安心。

第二，進一步支持新質生(shēng)産力發展壯大。我們将以支持優質創新企業(yè)為(wèi)重點，增強制度包容性、适應性，改革優化(huà)發行上(shàng)市(shì)制度，抓好(hǎo)新發布的(de)“并購六條”落地(dì)實施，盡快推出一批典型案例。健全股權激勵等制度，有(yǒu)效激發企業(yè)家(jiā)精神和(hé)人(rén)才創新創造活力，引領帶動各類先進生(shēng)産要素向發展新質生(shēng)産力集聚。着力培育壯大耐心資本，綜合用好(hǎo)股、債、期等各類工(gōng)具，完善創業(yè)投資、私募股權投資“募投管退”支持政策，引導更好(hǎo)投早、投小(xiǎo)、投長(cháng)期、投硬科(kē)技(jì)。增強專業(yè)服務能力，督促行業(yè)機(jī)構提升能力，在促進科(kē)技(jì)、産業(yè)和(hé)商業(yè)模式創新中，更好(hǎo)發揮價值發現(xiàn)、風(fēng)險定價、交易撮合、增值服務等作(zuò)用，助力優質創新企業(yè)發展壯大。

第三，進一步全面深化(huà)資本市(shì)場(chǎng)改革。我們正按照(zhào)三中全會部署，研究制定進一步全面深化(huà)資本市(shì)場(chǎng)改革實施方案。将堅持市(shì)場(chǎng)化(huà)、法治化(huà)方向，深化(huà)資本市(shì)場(chǎng)投融資綜合改革，健全推動上(shàng)市(shì)公司高(gāo)質量發展和(hé)增強市(shì)場(chǎng)內(nèi)在穩定性的(de)體(tǐ)制機(jī)制，針對(duì)一二級市(shì)場(chǎng)定價、投資者保護等制約市(shì)場(chǎng)功能發揮的(de)重點難點問(wèn)題，以典型案例為(wèi)切入點帶動制度完善。加強改革協同，把握好(hǎo)時(shí)度效，确保各項改革舉措可操作(zuò)可落地(dì)可預期，取得實效。

第四，進一步塑造良好(hǎo)市(shì)場(chǎng)生(shēng)态。落實監管要“長(cháng)牙帶刺”、有(yǒu)棱有(yǒu)角的(de)要求，嚴懲财務造假、欺詐發行、操縱市(shì)場(chǎng)、違規減持等行為(wèi)，切實維護市(shì)場(chǎng)“三公”。強監管不是嚴而無度，關鍵是通(tōng)過依法有(yǒu)效監管，使市(shì)場(chǎng)各方各盡其責、各得其所，促進強本強基。要在加強監管的(de)同時(shí)，鼓勵踐行“五要五不”的(de)中國(guó)特色金(jīn)融文(wén)化(huà)，督促上(shàng)市(shì)公司、行業(yè)機(jī)構等堅守法治誠信、契約精神，履行信義義務和(hé)受托責任，涵養尊重投資者、回報投資者的(de)股權文(wén)化(huà)，為(wèi)資本市(shì)場(chǎng)平穩健康發展創造優良“軟環境”。